В ЦБ описали новые и популярные схемы нелегальных финансовых компаний

Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях рассказал о самых популярных и о новых схемах нелегальных финансовых компаний.

Одна из самых популярных схем, которой пользуются мошенники – арбитраж между разными площадками на одну криптовалюту.  

На одной площадке известная криптовалюта, например Bitcoin, торгуется по одной цене, а на другой — по более высокой. Купил подешевле, продал подороже. Для этого нужно завести деньги на площадку, где стоимость ниже, а потом получить на той, где более высокая цена. Только первая или вторая площадка, как правило, нарисованы мошенниками, – отметил эксперт в беседе с «Известиями«.

Мошенники дают жертве получить прибыль один-два раза, он «подсаживается», понимает, что схема работает хорошо и вкладывается, а потом остается без денег. 

Также Лях упомянул о сайтах, на которых предлагают услуги по получению займов как легально, так и нелегально. Эта схема рассчитана, в первую очередь, на неблагополучных физических лиц. Упор делается на то, что если клиенту откажут в легальной компании – займ он всегда может получить нелегально. 

Фактически они занимаются ломбардной деятельностью, но обходят регулирование, заключая договор хранения вещи, – сообщил эксперт.

Еще одной популярной схемой является трансформация раздолнителей – злоумышленники взламывают аккаунт в соцсети популярного человека, а затем используют платформу в своих целях. Потом аккаунт удается вернуть владельцу, но он получает отметку scam, после чего мошенники все еще могут зарабатывать на данном ресурсе – ни предлагают подписчикам вернуть деньги за комиссию. Причем они делают это от имени канала AntiSCAM.

Ранее финансовый консультант и инвестор рассказала россиянам, что ожидает рубль и доллар в будущем.